一、建立产品自信

如果自己对产品没有建立起来信任，如何能够传到给投资人？建立产品自信，可以通过对产品材料多学习，领悟产品经理的讲座内容，逐步完成从陌生到认知的过程。把握产品的核心优势和卖点，对产品理解充分，说服力自然提升。

二、事前做功课

在进行面访之前，需要做足功课。主要包括：

1、了解客户的背景、资产状况、投资经历及忌讳等。

2、筛选出适合客户的所有产品方案，并按照推荐次序排列好。

3、熟悉产品介绍中的常见问题，客户询问时能够脱口而出，如产品费率、申购方式、赎回到账时间、开放时间、产品类型、基金经理等，避免被客户问住的时候再去请教其他同事，专业的客户经理更容易受到信赖。

4、对宏观市场有自己的看法和观点，可以更容易和有经验的客户交流。

三、调动语言情绪

语言是需要训练的。当声音开始变得沉稳的时候，说话力度自然地加强。在这之前，可以尝试抑扬顿挫，如果说话比较着急，可以适时提醒自己慢速讲话。语言的情绪是可以感染人的。富有热情的去驾驭语言，是很容易传导到客户那里。

四、站在客户角度

换位思考是销售充满说服力的源泉，首先考虑客户要什么。比如，客户可以承受风险，且看重产品收益，则可以推荐权益类基金；客户如果是想投资长期稳健型的产品，可能债券类基金就更为合适；如果想要管理现金资产，那么理财产品和货币基金都是较好的选择。站在客户的角度说问题，自然具有说服力。

五、学会倾听客户的意见

在向客户介绍产品时，一个有意见和疑问的客户，比沉默的客户对产品的兴趣更大。如果你在介绍产品的过程中，发现客户一直心不在焉，而且保持沉默，此时应该主动询问客户，对于理财有什么想法？产品有没有什么问题？而如果客户对于产品有疑虑，我们应主动倾听客户的疑虑，并想办法解决，这样更容易帮助客户快速了解产品哦。

六、做好竞品分析

理财经理有时非常怕客户用别人的产品做比较。其实不担心他找什么样的产品来比较，但是担心他找的产品咱们不了解，因此适当了解别的产品也是提高自己说服力的重要工具。销售一个产品之前，知道其他金融机构、银行大概是什么情况，做好准备，往往出奇制胜。

七、善于运用佐证

证据可以是一个老客户的投资分享，可以是一组数据或者一个报告，可以是一个案例，可以是很多东西。证据可以增信，让你更加有说服力。

八、保持真诚，合规销售

理财经理是客户唯一了解产品信息的渠道，为了取得客户的信任，理财经理要以真诚的态度对待客户，切忌向客户保证保本或暗示收益等，并提示客户相应的锁定期及产品风险、费率等，适当的提示可以大大减少客户的投诉概率哦。

文章来源：远见智融